Детективы НАБУ установили сомнительную схему привлечения «Дельта Банком» субординированного долга. Об этом редакция 368.media узнала из определения Соломенского райсуда Киева от 21 августа.
В ноябре 2011 года банк открыл корреспондентские счета в австрийском Meinl Bank. В октябре 2012 года руководство «Дельта Банка» заключило с Meinl Bank договор залога, согласно которому банк предоставил свои средства на корсчета в Meinl Bank в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств британской компанией Silisten Trading Limited перед Meinl Bank по кредитному договору. Договор залога не был отражен в отчетности «Дельта Банка». Деньги, которые Meinl Bank предоставил компании Silisten Trading Limited в размере 84,5 млн долларов в качестве займа в период с декабря 2012 по конец января 2013 года были перечислены на счет компании Silisten Trading Limited в Baltic International Bank.
Позже со счета Silisten Trading Limited до конца января 2013 года часть этих средств в размере 78,5 млн долларов перечислили на счет компании Jamico Finance Limited в Baltic International Bank «якобы на основании договора займа». Дальше 77,6 млн долларов перечислили на счета трех других компаний, тоже открыты в Baltic International Bank.
В ходе досудебного расследования установлено, что две из трех фирм также обслуживались как клиенты в «Дельта Банке», что свидетельствует об их взаимосвязь с бенефициарами и руководством банка. Кроме того, согласно сведений, представленных компанией Kalouma Holding Limited для открытия счета «Дельта Банко», ее конечным бенефициаром является бывший бенефициар и председатель наблюдательного совета банка Николай Лагуна.
Также правоохранители установили, что кредитный договор от имени компании-нерезидента, которая получила кредит – Silisten Trading Limited подписан сотрудником «Дельта Банка», что делает его непосредственно причастным к совершению растраты средств банка.
В течение 2014-2015 годов «Дельта Банк» получил стабилизационные кредиты и кредиты для сохранения ликвидности на 10,2 млрд гривен. В начале 2015 года денежные средства с корсчета «Дельта Банка» в Meinl Bank в размере 87,3 млн долларов были списаны Meinl Bank вследствие невыполнения компанией Silisten Trading Limited своих кредитных обязательств перед Meinl Bank.
В начале марта 2015 года «Дельта Банк» признали неплатежеспособным и ввели временную администрацию. По данным ФГВФЛ на июль 2018 года вкладчикам «Дельта Банка» выплатили 15,7 млрд гривен в пределах гарантийной суммы. Ориентировочная сумма потерь кредиторов в результате доведения до банкротства «Дельта Банка» предварительно составляет около 24,5 млрд гривен.