Банковские транзакции украинцев будут мониторить по обновленным правилам и протоколам уже с 1 июля 2021 года. Об этом пишет UBR.ua.
Нормы обновленного закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» № 361-IX и положения НБУ «Об осуществлении банками финансового мониторинга» № 65 от 19 мая 2020 года изменили некоторые процессы контроля в части: переводов средств; проведения удаленной идентификации и верификации; передачи информации по публичным лицам, конечным бенефициарным владельцам; приостановления операций и т.п.
Банки в усиленном режиме обеспечивают изменения не только внутренних нормативных документов, но и обучают персонал и стараются максимально автоматизировать в АБС (автоматизированная банковская система) обновленные контроли по финансовому мониторингу учитывая внесенные изменения. Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова
При это она отметила, что уже сегодня в банках есть соответствующие настройки выявления риска клиентов, однако изменения законодательства в сфере финансового мониторинга вызвали необходимость доработки программного обеспечения с привлечением IT-специалистов (разработчиков АБС), проведения тестирования систем, для чего требуется дополнительное время.
По инициативе банков НАБУ провела обсуждения с НБУ о возможности переноса сроков автоматизации учитывая нагрузку на банки.
Из-за влияния ограничительных эпидемии (Covid-19), значительно усложнилась работа как банков, так IT-компаний (удаленный режим работы, заболевания работников). НБУ принял во внимание проблемы рынка и продлил сроки максимальной автоматизации необходимых процессов субъектов первичного финансового мониторинга до 30 июня 2021 года. Елена Коробкова
Отмечается, что соответствующие изменения приняты постановлением НБУ № 2 от 12 января 2021 года.