Коллекторская компания «Вердикт капитал» обратился в суд с требованием снять арест с имущества в Одессе, которое он выкупил на аукционе у Фонда гарантирования вкладов физлиц. Однако суд отказал в снятии ареста. Об этом редакции 368.media стало известно из материалов уголовного производства по ч.5 ст.191 УК.
Здания и сооружения в Одессе по ул. Посмитного (2, 2-А, 2-Б, 2-В, 2-Г, 2-Д, 2-Е, 2-Ж та 2-К), арестованы Соломенским райсудом Киева. Они являются вещественным доказательством в уголовном производстве, открытом в августе 2020 года. Речь идет об объектах санатория «Молдова» в курортной зоне.
ООО «Вердикт капитал» считает такой арест необоснованным. Истец обращает внимание суда, что указанное имущество, которое принадлежит ПАО «Платинум Банк», было продано на торговой площадке ГП «Прозорро.Продажи» в составе лота с правами требования и имущественными правами по кредитным договорам, которые заключены с физическими лицами. За указанный лот компания-победитель торгов оплатила 23 млн гривен в августе прошлого года. Начальная цена была 104,4 млн гривен. Ранее актив выставляли за большую сумму, но покупателей не нашлось.
Согласно материалам дела, недвижимость принадлежала ООО «Макстгруп», находясь при этом в ипотеке у Национального банка на основании договоров, заключенных между ипотекодержателем и ПАО «Платинум Банк».
В дальнейшем, 30 декабря 2016 года недвижимое имущество «Макстгруп» передали в пользу ПАО «Платинум Банк». Впрочем, законность имущественных прав банка на недвижимость оспаривают в суде. Позже, после банкротства банка в 2017 году, ФГВФЛ начал процедуру его ликвидации.
Арест на имущество санатория «Молдова» был наложен по требованию Киевской местной прокуратуры №9 решением Соломенского райсуда города Киев от 7 августа 2020 года. Позже это решение подтвердил Киевский апелляционный суд в постановлении от 8 сентября 2020 года. Дело было открыто на основании заявления директора ООО «Макстгруп» о возможных неправомерных действий должностных лиц банка в отношении санатория.
Пул активов «Платинум банка» в который вошли в том числе имущественные права на санаторий «Молдова» был продан Фондом гарантирования вкладов для финкомпании Андрея Волкова ООО «Вердикт капитал» в июле 2020 года.
В свою очередь ООО «Вердикт капитал» отмечает, что на момент обращения прокурора в суд с ходатайством об аресте имущества, а также на момент принятия решения от 7 августа, ни следователем, ни прокурором проведено никаких следственных действий не было.
При этом, согласно решению исполнительной дирекции ФГВФЛ от 14 сентября 2020 года №1673 учитывая наличие судебного ареста на имущество, продлен срок, предусмотренный для заключения купли-продажи имущества по результатам аукциона.
Впрочем, суд отклонил ходатайство ООО «Вердикт капитал» относительно снятия ареста с имущества. В своем решении судья обратил внимание, что коллегией судей судебной палаты по рассмотрению уголовных дел Киевского апелляционного суда установлено, что у банка отсутствуют какие-либо имущественные права на санаторий, учитывая решения хозяйственных судов. В частности, арест имущества необходим на время судебного разбирательства о законности прав собственности ПАО «Платинум банк» на упомянутое имущество.
«Вердикт капитал», является правопреемником такой коллекторской компании как ООО «Вердикт финанс» и выкупает права требования по кредитным договорам. Фирма сотрудничает с ООО «Вердикт финанс» и ООО «ФК Женева», и через ООО «ФК Женева» обычно отступает права требования если достигнута договоренность о закрытии кредита с ООО «Вердикт капитал». ООО «ФК Женева» и сама выступает как кредитор (выкупает долги у разных банков). Также в группу компаний входит ООО «ФК Веста».
ООО «Вердикт капитал» покупает права требования по кредитам или непосредственно в действующих банков готовых от авто кредитов избавиться как от неперспективного актива или покупает права требования, которые продаются долговыми пулами на электронной торговой системе. На этой торговой системе продаются права требования по просроченным кредитам, которые в свое время были заключены с банками, которые в настоящее время признаны Национальным банком как неплатежеспособные и находятся на временной администрации или ликвидации. На системе «Прозорро.Продажи» права требования продаются Фондом гарантирования вкладов физических лиц по правилам голландского аукциона. Как правило права требования продаются после того как они по одному продавались на электронной системе «СЕТАМ» и не были проданы.
После того как коллекторская компания ООО «Вердикт капитал» стала новым кредитором по кредитному обязательству — заключила договор факторинга по авто кредитам с договором об уступке прав требования по договорам залога или заключила договор купли-продажи кредитного портфеля или пула кредитных договоров, она начинает слать заемщику смс сообщение о том, что она является новым кредитором. Также начинаются от ООО «Вердикт капитал» постоянные телефонные звонки.