НБУ оштрафовал пять банков за нарушения в сфере финансового мониторинга. Об этом пишет Finbalance.
В апреле по результатам проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Нацбанк применил к пяти банкам меры воздействия.
НБУ оштрафовал на 300 тыс. гривен «Банк Восток» за неосуществление должного анализа финансовых операций своих клиентов и вынес письменное предостережение за нарушение порядка представления банком информации, материалов, документов (их копии и / или выписок из них), объяснений.
В отношение «Альпари Банк» как мера влияния применили штраф в размере 2 млн гривен за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. В частности, в проведении 2 финансовыми учреждениями в период с февраля до конца мая 2018 года финансовых операций по перечислению безналичных средств на общую сумму около 400 млн гривен до двух других банков по договорам на услуги инкассации. Эти деньги в дальнейшем использовали для инкассации других банков, а именно наличными доставляли в финучреждения для расчетов на основании договоров поручительства с физлицами, которые осуществляли продажу сельскохозяйственной продукции и / или металлолома.
Однако, банк не принял меры, которые бы позволили получить достоверную информацию о клиентах, участниках финансовых операций и их финансовой деятельности.
По мнению НБУ, характер и последствия указанных финансовых операций могут свидетельствовать о
связи с легализацией криминальных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные и использованием утраченных, похищенных документов или имеющих признаки поддельных, недействительных.
Кроме того, Нацбанк оштрафовал «МТБ Банк» на 4,3 млн гривен за проведение в период с конца февраля по апрель 2018 года 7 юридическими лицами финансовых операций по перечислению безналичных средств на сумму около 1,2 млрд гривен на счета другого банка, которые использовали для инкассации другого банка путем доставки наличными в подразделения клиентов. В то же время, банком не принял своевременно меры для выяснения сути вышеупомянутых финансовых операций. По результатам анализа договоров, которые банк получил после проведения финансовых операций, установлено, что они идентичны по содержанию и включают в себя идентичные условия, отдельные договоры содержат недостоверную и / или противоречивую информацию, предусматривают условия, указывающие на отсутствие экономической целесообразности (смысла) для одной из сторон. Также отдельные участники финансовых операций и некоторые юридические лица, которые выступали стороной в договорах, фигурируют в уголовных процессах.
Также НБУ оштрафовал «РВС Банк» на 3 млн гривен за обслуживание физлиц, которые проводили циклические финансовые операции с ценными бумагами, в том числе ОВГЗ. В результате чего физлица постоянно получали значительный размер инвестиционной прибыли.
«Расчетный центр обслуживания договоров на финансовых рынках» оштрафовали на 200 тыс. гривен за неосуществление с учетом риск-ориентированных подходов надлежащего анализа клиринговых финансовых операций клиентов. Речь идет об операциях, проведенных по результатам сделок с ценными бумагами, информация о которых есть в сведениях заключенных сделок по ценным бумагам. Банк должен был выявить среди них те операции, экономическая целесообразность которых отсутствует, или операции, которые могут иным образом подвергать банк на осуществление рисковой деятельности.