Менеджмент “МТБ Банку” на чолі з екскерівником департаменту інноваційних проєктів Дмитром Яковлєвим відмивав кошти для онлайн-казино.
За даними БЕБ, обсяг незаконних операцій під дахом Яковлєва міг становити понад 10 млрд гривень з кінця 2022 по квітень 2024. Значна частина цих коштів надходила на фіктивні “дропові” рахунки в “МТБ Банку”, а потім виводилася на криптовалютні біржі.
Раніше Дмитро Яковлєв наголошував, що саме його департамент був чи не найголовнішим у “МТБ” у боротьбі з “дропами”. Яковлєв — банкір досить специфічний. Практично усі комерційні банки, де він перебував на керівних посадах протягом 15 останніх років, — “Банк Форум”, “Юнісон Банк”, “Банк Форвард”, “Альпарі Банк” і “IBOX Банк” — на сьогодні ліквідовані.
У мережі можна знайти дані, що за час роботи в “Юнісон Банку” (за даними ЗМІ, належав брату Олександра Клименка, міністра доходів і зборів в уряді Азарова,) Яковлєв зарекомендував себе як “обнальщик” сім’ї Януковича. На час роботи його головою правління “Альпарі Банку” припадає виявлення НБУ грандіозної оборудки, яка мала всі ознаки легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. За що цьому банку “прилетів” кілька мільйонний штраф від НБУ.
Яковлєв працював у “IBOX Банку” начальником департаменту інновацій. З цієї посади він після ліквідації “IBOX Банку” перейшов на аналогічну в “МТБ банку”, де, схоже, вирішив впроваджувати “найкращі пральні практики” для грального ринку.
Після гучного скандалу і відходу від справ у березні 2023 “IBOX Банку”, через який відбувалася більшість нелегальних операцій, на ринку переказів для “ігорки” утворився певний вакуум. Вже у квітні 2023 отримала в НБУ ліцензію на “переказ послуг без відкриття рахунків” така собі “Даймонд Пей”. Саме вона зрештою і стала елементом першої частини схеми (загалом контролюючи понад 70% переказів на гральному ринку). Приблизно тоді ж, навесні 2023, почався і процес призначення на посаду в КРАІЛ сумнозвісного Євгена Яхнія. Він володів ТОВ “Ікс Пей”, яка також займалась переказами грошей. Тобто він непогано знав ринок платіжних систем і, можливо, саме тому й став людиною, задачею якої (як члена КРАІЛ) було забезпечити першу частину схеми: переконливо “довести” до операторів грального ринку думку, що вони не мають інших варіантів, окрім як підключитися до “Даймонд Пей”.
Зиск Яхнія був у відсотках, які йому капали з кожного переказу гральних грошей. Але отримати потік коштів через “правильну” платіжну систему — лише половина справи. Як правильно “відмити” отримані з цього відсотки? Тут на сцену виходить Яковлєв з “МТБ Банку”.
Про безпосередню участь у схемі відмивання гральних грошей менеджменту “МТБ Банку” громадськість, можливо, дізналася би не скоро. Якби фігурант у червні 2025 року не подав апеляцію до суду з метою скасувати арешт, накладений на його ноутбук два iPhone та флешку”, які, за версією БЕБ, стали доказами протиправної діяльності.
Яковлєв разом з уже згаданими платіжними системами “Даймонд Пей” та “Ікс Пей” забезпечували еквайринг коштів від операторів грального бізнесу, серед яких були нелегальні. Тобто виходить, що саме “МТБ” виступив таким собі “перевалочним пунктом” для тих мільярдів гривень, які українці витратили, потрапивши на гачок усіляких гральних неліцензійних “помийок”.
“МТБ” забезпечував відмивання через вже згадані “дропи”. Вони спершу заганялися на фіктивні “дропові” рахунки, а потім спрямовувалися через криптовалютні біржі або іноземні платіжні системи, такі як PayPal і Skrill.
“МТБ” разом з “Ікс Пей” реалізовували вже відому схему міскодингу (це коли кошти від грального бізнесу (код МСС 7995) проводилися як кошти за роздрібну торгівлю (MCC 5399). Це дозволяло гральним операторам суттєво недоплачувати державі, адже “гральний” податок є набагато вищим за “роздрібний”. Ну а фігуранти схеми отримували за це свій відсоток.
Менеджмент “МТБ Банк” та “Ікс Пей Груп” систематично порушували вимоги закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів”, не проводячи належної ідентифікації клієнтів, які здійснювали транзакції на суми, що перевищували 400 тис. гривень, не повідомляючи Держфінмоніторинг про підозрілі операції, зокрема з ознаками дроблення, та фальсифікуючи результати перевірок у системі Web Shield шляхом внесення недостовірних даних про характер транзакцій.
Що стосується конкретно Яковлєва, то він, за даними кримінального провадження, “безпосередньо ухвалював рішення про співпрацю з неліцензійними мерчантами, свідомо ігноруючи вимоги фінансового моніторингу, забезпечував розробку програмного забезпечення для маскування транзакцій через “міскодинг”, мав доступ до конфіденційної інформації про транзакції ТОВ “Ікс Пей Груп” за 2023-2025.
Навіть після звільнення Яковлєв продовжував підтримувати зв’язки з колишніми колегами, та намагався реалізовувати напрацьовані схеми, зазначається у матеріалах кримінальної справи.
У справі також проходять ще троє представників департаменту інноваційних проєктів “МТБ Банку”, представники “Ікс Пей” та “Даймонд Пей” і службова особа КРАІЛ.
І тут питання до Михайла Парткевича (власник 70,001% банку, та одеської Riviera Development Group), Хамеда Аліхані (20%, французький банкір) та Юрія Кралова (10% власності, голова правління МТБ): чи влаштовує їх такий імідж банку?