Правление НБУ в начале августа отнесло банк «Аркада» к категории проблемных, ввело особый режим контроля за деятельностью банка и назначил куратора. Об этом пишет Finbalance.
Согласно судебному постановлению по требованию Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) в рамках обеспечения иска был наложен арест на главный офис банка «Аркада» площадью 14,1 тыс. кв. м, который находится в центре Киева и земельный участок под ним (0,53 га). Также суд запретил владельцу этих объектов недвижимости совершать любые действия, направленные на отчуждение имущества, переход права собственности, предоставление в обеспечение, а также запретил госрегистраторам совершать соответствующие регистрационные действия.
Сейчас в госреестре прав на имущество собственником здания банка «Аркада» и земельного участка под ним указан Олег Нелин (право собственности зарегистрировано в июле 2020 года после снятия ареста, который накладывался в рамках уголовного производства относительно возможных злоупотреблений должностных лиц банка «Аркада» и завладения средствами доверителей фонда финансирования строительства).
При этом указано, что Олег Нелин передал указанную недвижимость в ипотеку Тарасу Бурдейному. Этих двух лиц связывают с Николаем Злочевским — экс-министром экологии при Януковиче, владельцем газодобывающей компании Burisma.
По данным НБУ, на начало июня 2020 года владельцем 74,8% акций банка «Аркада» был Константин Паливода. По данным ФГВФЛ, в сентябре 2019 года банк «Аркада» передал в ипотеку для Нелина свой офис и земельный участок под ним в качестве обеспечения долговых обязательств ООО «Будеволюция» (лицо, связанное с банком «Аркада», застройщик ЖК «Патриотика» и «Патриотика на Озерах») по договору займа на 260 млн гривен (как отмечается, рыночная стоимость офиса — 554,8 млн гривен, земельного участка — 65,6 млн гривен).
АО «АКБ «Аркада» безвозмездно лишился своего имущества на сумму более 600 млн гривен, имея проблемы с ликвидностью, что ставит под угрозу интересы вкладчиков и указанные действия направлены на нарушение их конституционных прав.
Фонд гарантирования намерен обратиться в суд с иском к банку «Аркада», ООО «Будеволюция» и упомянутым выше физлицам о признании недействительными соответствующего договора займа и ипотечного договора.
В марте 2020 года Окружной админсуд Киева отказался удовлетворить иск банка «Аркада» к НБУ об отмене решения правления Нацбанка, которым до января 2021 года остановлены операции банка по привлечению средств от физических лиц (в том числе путем размещения депозитных сертификатов).
Согласно судебным материалам, свое решение НБУ мотивировал тем, что в банке «Аркада» нет эффективной системы управления рисками, которая в дальнейшем будет обеспечивать выявление, идентификацию и надлежащую оценку, мониторинг и контроль за всеми видами рисков на всех организационных уровнях, о чем свидетельствуют определенные «Аркадой» нереалистичные предположения показателей бизнес-модели. Также прогнозные показатели подтверждают неспособность к генерации доходов АО АКБ «Аркада» в 2019-2020 годах, что несет угрозу своевременному выполнению банком обязательств перед вкладчиками, приостановление операций по привлечению средств физических лиц (кроме привлечения вкладов от связанных с банком лиц) является адекватным уровню угрозы интересам вкладчиков или других кредиторов АО АКБ «Аркада».
По оценкам НБУ, приостановление операций по привлечению средств от физлиц (кроме привлечения вкладов от связанных с банком лиц), будет способствовать своевременному выполнению банком обязательств перед вкладчиками и поддержке надлежащего финансового состояния банка «Аркада».
Правоохранители расследуют уголовные производства относительно возможных злоупотреблений при реализации строительных проектов банка «Аркада».