Мережа обмінників із Закарпаття Money24 використовує ФОП для конвертування криптовалюти у готівку з 2,9% комісії.
Про це повідомляє міжнародне детективне бюро Absolution.
Обмінник «Мані24», зареєстрований 7 вересня 2020-го в Ужгороді на Капушанській, 132, кв; 34. Статутний капітал 5 тис. грн. Основний вид діяльності в реєстрі — оренда нерухомості, серед інших є грошове посередництво.
Власник і бенефіціар — Віталій Іванович Фулим.
Директор — Віктор Юрійович Плиска, з 3 січня 2025-го правочини понад 100 тис. грн лише за рішенням зборів.
Компанія офіційно рекламує тільки обмін валют. Неофіційно — використовує дропів для обміну криптовалюти на реальні гроші. Наочний приклад — справа ФОП Юрій Павлович Заєць — уродженець села Коростень Житомирської області, вища освіта, одружений, на утриманні малолітня дитина, раніше не судимий.
1 січня 2024-го він уклав з ТОВ «Мані 24» договір №1 лише на консультаційно-інформаційні послуги. Емітентом електронних грошей і агентом з їх погашення не був, у реєстрі НБУ як такий не значився.
З січня до кінця квітня 2024-го через власний гаманець TJZD5nuwQ58Jzv3fDUkmpKBwtgE5NZmFAW отримав 3,13 млн доларів (119,8 млн грн).
Далі гасив зобов’язання перед користувачами власною готівкою, утримуючи 2,9%. Винагорода — 3,47 млн грн.
Ці 2,9% слідство кваліфікувало і як відмивання. Частину коштів він витратив на техніку і побутові речі, частину переказав на інші гаманці невстановлених осіб, отримав готівкою і витратив на свій розсуд.
За це БЕБ та прокуратура оголосили чоловіку підозру за ч.1 ст.200 та ч.1 ст.209 ККУ. Він підписав угоду про визнання винуватості: отримав штрав в 3,47 млн гривень та був звільнений з випробуванням на два роки.
Власники ТОВ «Мані 24» за цю махінацію нічого не отримали.
Для закону це дві дії. Перша — він підмінив емітента: погашав чужі зобов’язання і брав комісію, не маючи права надавати таку платіжну послугу. Друга — комісію і частину потоку використав, хоча кошти прийшли від цієї ж незаконної послуги.
«Мані 24» у цій конструкції — обкладинка. Договір на консультації пояснює, чому підприємець контактує з компанією з назвою про гроші, але не дає права міняти крипту на кеш.