Окружной админсуд Киева 10 июня удовлетворил иск банка «Альянс» к НБУ и отменил решение Нацбанка о наложении штрафа на истца за нарушения в сфере финансового мониторинга в размере 2,6 млн гривен. Об этом пишет Finbalance.
НБУ по результатам проверки обнаружил признаки участия банка в проведении финансовых операций, «характер или последствия которых дают основания полагать, что они могут быть связаны с выводом капиталов, легализацией криминальных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные, осуществлением фиктивного предпринимательства, уклонения от налогообложения и т.п. (в частности связанных со снятием наличных средств, переводом средств за границу, куплей-продажей ценных бумаг, использованием счетов лиц не по назначению и т.п.).
В период с августа 2017 года до конца июня 2018 года, осуществив покупку-продажу одних и тех же ОВГЗ на 2,5 млрд гривен, 16 физлиц — клиентов банка получили инвестиционный доход в размере 57,7 млн гривен. При этом 97,7% таких средств (56,4 млн гривен) полученные физлицами в наличной форме в кассе банка.
Проверка, проведенная Нацбанком, обнаружила, что ОВГЗ были приобретены физическими лицами по цене ниже их справедливой стоимости, продажа ОВГЗ осуществлялась по цене, приближенная или выше их справедливой стоимости. Кроме того, финансовые операции по купле-продаже ОВГЗ осуществлялись по «процедуре Группового отчета» (заключение биржевых контрактов, обязательства по которым обеспечены правами на получение денежных средств / ценных бумаг на основании соответствующих встречных обязательств по биржевым контрактам Группового отчета).
По данным НБУ, покупка ОВГЗ по заказам физических лиц осуществлялась на бирже. Продажа ОВГЗ на бирже осуществлялся юридическими лицами, в результате таких действий получали инвестиционный убыток в то время, как физические лица вследствие дальнейшей продажи ОВГЗ получали инвестиционную прибыль.
В рамках дела в банке на основании определения суда провели обыск и изъяли документы. В материалах производства указано, что в течение 2017-2018 годов сотрудники банка, действуя по предварительному сговору с работниками ОАО «Фондовая биржа ПФТС», другими брокерами и физическими лицами, совершили операции по купле-продаже ОВГЗ (в том числе ОВГЗ, которые использовались в рисковых операциях), в режиме так называемого «группового отчета», направленных на маскировку незаконного происхождения средств в особо крупном размере — в сумме более 86 млн гривен. Средства были получены в результате совершения преступления, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов.
По оценкам НБУ, «непринятие банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации криминальных доходов / финансирования терроризма с использованием услуг банка, что привело к совершению банком рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, а также наличие репутационного и юридического рисков, негативно влияющих на деятельность банка. Таким образом указанные операции создают угрозу интересам вкладчиков и другим кредиторам банка.
Окружной админсуд Киева признал противоправным решение НБУ о наложении штрафа на банк «Альянс». Суд решил, что уверждение в спорном решении о наличии репутационных и юридических рисков, негативно влияющих на деятельность банка не является по заключению суда достаточным обоснованием наличии угрозы интересам вкладчиков или других кредиторов банка, поскольку ответчик ограничился общей фразой без конкретизации причинно-следственных связей между установленными ответчиком обстоятельствами и их возможными последствиями.
Кроме того, ответчик не привел четкие критерии, согласно которым сделан вывод о рисковой деятельности банка «Альянс» с указанием конкретных правовых норм, на основании которых можно установить, что осуществление клиентами банка таких операций является рисковой деятельностью банка.
Судом также учитывается, что ни в Справке, ни в спорном решении не приведено ни одного факта о том, что финансовое состояние указанных клиентов не оценено должным образом и не приведено доказательств, которые могут давать основания полагать, что указанные клиенты не имели возможности осуществлять финансовые операции с ОВГЗ на соответствующие суммы.
В салю очередь истец указал, что уделил особое внимание операциям клиента, о чем свидетельствует информация в виде выписки из реестра финансовых операций. В частности, клиента с высоким уровнем риска, а также с целью уделения особого внимания в части операций с ОВГЗ, по коду внутреннего финансового мониторинга «900». Вместе с тем, суд считает обоснованным утверждение истца, что клиенты банка не являются фигурантами данного уголовного производства.
Суд подчеркнул, что сам по себе факт возбуждения уголовного дела по факту совершения определенных преступлений не может служить надлежащим доказательством осуществления рисковой деятельности банком. В связи с этим, суд не принимает указанные представителем ответчика доводы во внимание.
По данным НБУ, на январь 2020 года крупнейшим акционером банка «Альянс» (89,3% акций) был Александр Сосис.