Перед введением временной администрации из банка «Хрещатик» путем схемного погашения кредитов, выданных связанным лицам (они составляли 70% от общего кредитного портфеля), выводилось ликвидное обеспечение. Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц.
За четыре дня в начале апреля 2016 кредитный портфель инсайдерских кредитов, которые в основном были выданы компаниям, входивших в подконтрольные акционерам «Киевскую инвестиционную группу» (КИГ) и группу «Форум», уменьшился на 880 млн гривен, с 3,29 млрд грн до 2,41 млрд гривен.
В частности, за указанный период банк провел ряд операций, направленных на быстрое свертывание кредитного портфеля группы КИГ с целью освобождения из-под обеспечения высоколиквидного имущества (целостных имущественных комплексов и земельных участков).
По данным фонда, погашение задолженности происходило путем перечисления остатков с текущих счетов юридических и физических лиц, в том числе предоставление возвратной финансовой помощи от коммунальных предприятий и других предприятий группы КИГ.
В дальнейшем перечисленные средства накапливались на текущих счетах двух предприятий группы КИГ, а именно ООО «КУА «Авалон» и ЧАО «Агрофирма «Троянда», после чего направлялись на счета предприятий группы КИГ, которые имели кредитную задолженность и высоколиквидное обеспечение с назначением платежа «финансовая помощь».
По данным Фонда гарантирования, еще одной схемой вывода средств из банка «Хрещатик» было кредитование связанных лиц на приобретение строительного оборудования у одного нерезидента – Alesio Universal S.A. Tortola, British Virgin Island (связанное лицо – конечный бенефициар Андрей Иванов). Общая сумма полученных кредитных средств составила $31,3 млн (813 млн гривен по курсу на дату признания банка неплатежеспособным). Несмотря на то, что оплата была осуществления авансом, ни один из заключенных контрактов не был выполнен.
Благодаря мошенническим действиям эти операции были сняты с валютного контроля. Затем, валюта вернулась на счета связанных лиц в другом банке и была конвертирована в гривну, и перечислена на подставную компанию. По состоянию на 6 апреля 2017 года валютные кредиты на общую сумму 30,26 млн долларов (без учета процентов, которые составляют 2,28 млн долларов) остаются непогашенными.
По данным НБУ на начало 2016 года, собственниками банка были предприниматели Андрей Иванов (37,44% акций), гражданин Австрии Николай Солдатенко (24,24%), и Киевская городская государственная администрация (25%). В начале 2015 года бизнесмен Василий Хмельницкий вышел из состава акционеров банка Хрещатик, продав свой пакет акций Андрею Иванову. Хмельницкий и Иванов были совладельцами холдинга Kyiv Investment Group (КИГ).