Следственное управление Нацполиции подозревает чиновников ПАО «РЦ» (Расчетный центр по обслуживанию договоров на финансовых рынках) в кредитовании банков суммами, превышающими разрешенные размеры, согласно их полномочий на протяжении 2015 года. Об этом редакция 368.media узнала из материалов уголовного производства № 12015100000000601 по ч.2 ст.364 УК.
НБУ во время инспектирования ПАО «РЦ», где ему принадлежит более 70% учредительного капитала, выявил факты «особого сотрудничества» ПАО «РЦ» с ПАО «Украинский профессиональный банк».
Деньги «РЦ» размещал на своем корреспондентском счету, который он открыл банке для межбанковских операций, это так называемый счет «ностро» или депозит. С марта по апрель 2015 года на таком счете остатки колебались от 22,6 млн гривен до 201 млн гривен.
Также «РЦ» выдавал кредиты для «УПБ» на семь дней до 52 млн гривен и ежедневные кредиты до 200 млн гривен.
Следствие установило, что «РЦ» осуществлял еще и опосредованное кредитование группы из 10 банков, которые в свою очередь предоставляли кредит на семь дней «Украинскому профессиональному банку». Суммы таких операций колебались от 307 млн гривен до 412 млн гривен. Такая операция проводилась для того, чтобы скрыть осуществление реального кредитования одного и того же банка. В указанной схеме принимали участие такие банки: «Авант-Банк», «Национальные инвестиции», «Центр», «Михайловский», «Акордбанк», «Финанс Банк», «Глобус», «Интеграл-Банк», «Апекс-Банк», «Диви Банк».
Интересно, что расчеты по кредитам «Украинский профессиональный банк» осуществлял за счет все тех же кредитных денег, которые он получал от ПАО «РЦ».
Такие операции, по мнению НБУ, осуществлялись для того, чтобы создать впечатление, что ПАО «Украинский профессиональный банк» является ликвидным и выиграть время для выведения из него активов.
По данным предоставленным НБУ, общий объем операций ПАО «РЦ» с ПАО «Украинский профессиональный банк» превышал лимит полномочий чиновника банка, который предоставлял распоряжение на их проведение, то есть подписывал официальные бумаги. А именно, не более 10% балансовой стоимости активов банков. Результатом таких действий стал нанесенный убыток в особо крупных размерах.
Напомним, что деятельность банка «Расчетный центр» и банка-банкрота «Украинский профессиональный банк» расследовала СБУ в рамках уголовного дела №42015100000000795 и полиция в рамках дела №12015100000000490, касательно завладения деньгами «Диви банка».
Кстати, ПАО «УПБ» объявил себя банкротом 28 мая 2015 года, то есть на следующий день, после возбуждения уголовного производства №12015100000000490. НБУ мотивировало это тем, что финучреждение не выполняло свои обязанности по межбанковским кредитам.
Наблюдательный совет 30 апреля 2015 года прекратил полномочия главы правления ПАО «РЦ» Дмитрия Чугаевского (пребывал на должности с 26 марта 2012 года), первого заместителя главы правления Вадима Ходаковского (пребывал на должности с 7 февраля 2014 года) и члена правления Наталии Касминко (пребывала в должности с 24 октября 2013 года).
Дмитрий Чугаевский заявил в суде, что не помнит были ли предоставлены деньги группе банков и была ли у них задолженность перед «РЦ».
Наталья Касминко отметила, что «Расчетный центр» за подписью Вадима Ходаковского, помимо прочего, еще и предоставил кредитные деньги для «Укргазбанка» и «Фидобанка» в размере болле 100 млн гривен, при положенном лимите в 50 млн гривен.
На данный момент, полиция получила разрешение суда на доступ к материалам, содержащим банковскую тайну и проводит оперативные мероприятия по установлению причастных к растратам государственных денег.