С середины 2015 до середины 2016 года «Приват Банк», крупнейший на Украине, выдал компаниям, принадлежащим семи топ-менеджерам и двум подчиненным его тогдашнего владельца Игоря Коломойского, займы на общую сумму более миллиарда долларов, как явствует из копии книги займов банка, которую изучил OCCRP.
В декабре 2016 года банк национализировали: властям стало известно, что банк страдает от серьезного дефицита капитала, и это представляет угрозу для финансовой системы страны. Не менее 185 млн гривен из этого миллиарда (а может, и вся сумма) не были обеспечены, что является серьезным нарушением банковских правил.
Для получения этой суммы девять вышеупомянутых сотрудников учредили 28 компаний в Харькове — втором по величине городе Украины. Почти все они были открыты в 2015 году, при этом у них всех, кроме одной, начальный капитал составлял всего одну тысячу гривен (38 долларов) — то есть это были фиктивные компании. Затем «Приват Банк» одобрил для них займы в общей сложности на 28 миллиардов гривен (более миллиарда долларов).
В декабре 2016 года власти национализировали банк после того, как НБУ признал его неплатежеспособным. После поглощения НБУ объявил, что все 100% займов банка ранее перешли к его собственным акционерам: получалось, что владельцы банка обогащались, подвергая риску сбережения миллионов украинцев. До национализации представители «Приват Банка» утверждали, что лишь 4,71% займов были внутренними и что финансовая ситуация была стабильной.
Займы на сумму, превышающую миллиард долларов, которые были выданы менеджерам Коломойского, составляли 13,8% кредитного портфеля, по состоянию на июль 2016 года превышавшего 400 тыс. долларов
Сейчас у банка новое начальство, назначенное государством. Как подтвердил журналистам OCCRP представитель «Приват Банка», международные аудиторы выяснили, что трое из харьковских заемщиков фактически ничем не обеспечили свои кредиты — это были лишь ничего не стоящие акции непонятных компаний. Этим трем фирмам было выдано в общей сложности 185 миллионов долларов — примерно 18 процентов общего числа займов харьковским компаниям.
Проверка остальных кредитов продолжается. Отлаженность схемы кредитования предполагает, что не были обеспечены еще и другие из описываемых харьковских займов.
Владельцы зарегистрированных в Харькове компаний — в основном топ-менеджеры подконтрольных Коломойскому предприятий. Связь большинства из них можно проследить в Facebook.
Виктору Шкинделю, Игорю Маланчаку и Ивану Маковийчуку принадлежат три харьковские фирмы, получившие 185 млн долларов необеспеченных займов. Они же являются владельцами еще пяти зарегистрированных в Харькове компаний, также занимавших деньги в «Приватбанке». В общей сложности сумма их задолженности составляет 458 млн долларов.
Шкиндель — бывший глава аэропорта Днепропетровска, также находящегося под контролем Коломойского.
Иван Маковийчук — директор турфирмы «Скорзонера-Закарпаття», принадлежащей Коломойскому и Боголюбову.
Игорь Маланчак — директор компании «Колумбини», которая, согласно реестру коммерческих предприятий, также находится в ведении Коломойского.
Помимо Шкинделя, Маланчака и Маковийчука займы в «Приватбанке» получили и другие владельцы харьковских компаний — Вячеслав Плакасов, Владимир Головко, Сергей Казаров, Виталий Немов, Вадим Андреюк и Анатолий Деркач.
Вячеслав Плакасов — гендиректор компании Optima 770, связанной с группой «Приват» — необъединенной группой компаний с активами в нефтяной, металлургической и сельскохозяйственной сферах, которую многие связывают с Коломойским и Боголюбовым.
Владимир Головко из Запорожья — бывший топ-менеджер принадлежащего Коломойскому нефтеперерабатывающего завода. Сергей Казаров раньше возглавлял «Цюрупинский Агропостач» — компанию — поставщик топлива, связанную с офшорами «Привата».
Пятеро из вышеперечисленных, у которых есть аккаунты в Facebook, не ответили на сообщения в этой соцсети.
Глава компании «Олимп Ойл» Виталий Немов, получивший займов на 715 миллионов гривен (27 млн долларов), возглавляет АЗС «Авиас» под началом Шкинделя. В его резюме указано, что он ищет работу управляющего заправочной станцией с зарплатой шесть тысяч гривен (226 долларов).
Немов подтвердил, что он владелец «Олимп Ойла», но отрицал получение 27 миллионов долларов. «Займа никакого нет, — сказал он по телефону. — И они уже закрыли фирму», — добавил он про «Олимп Ойл». Он отказался объяснить, кого конкретно он имел в виду, но признал, что знаком со Шкинделем.
Вадим Андреюк, владелец трех харьковских фирм, получивших от «Приватбанка» 2,7 млрд гривен (около 115,3 млн долларов), возглавляет отдел продаж государственной нефтяной компании «Укрнафта» в Хмельницкой области, как сказано в его резюме.
Владелец «Авариса» Анатолий Деркач из Хмельницкого до этого работал водителем такси — так он указал в документах, поданных в госреестр предпринимателей. Телефонный номер «Авариса» совпал с номером целого ряда подконтрольных Андреюку компаний. Когда репортер OCCRP позвонил в офис Андреюка и попросил Деркача, его перевели на него. На вопрос о том, был ли погашен заем «Авариса», Деркач ответил — «по-видимому», однако повесил трубку после вопроса о том, является ли Андреюк его начальником. «Приватбанк» эту информацию не подтвердил.
Коломойский не ответил на запросы журналистов, а местонахождение Боголюбова установить не удалось.